我买了定投基金，每个月扣300，扣了两个月，也就是600元，而持有份额才490.72元，其他剩余的钱哪里去了？

我买了定投基金，每个月扣300，扣了两个月，也就是600元，而持有份额才490.72元，其他剩余的钱哪里去了？

1、首先明确你的基金总份额是490.72份，基金总市值=490.72X1.174=576.1，已经扣除1.5%的申购费率，即申购手续费=600X1.5%=9元，实际亏损额=600-576.1-9=14.9元。
2、你每个月的300元在定投日当天按基金单位净值折合成基金份额自动转入你的账户，假设这个月定投扣款日当天基金净值为1.18，折合成基金份额为（300-4.5）/1.18=250.42份，其中交易费=300X1.5%=4.5元，实际有效定投金额=300-4.5=295.5元。
同时意味着上个月基金定投份额=490.72-250.42=240.3份。上个月定投扣款日当天基金单位净值=295.5/240.3=1.23,这两个月基金净值呈下行趋势，每个月折合的基金份额也逐渐增加。
3、向下的箭头表示基金单位净值比前一个交易日呈下跌走势。

向下箭头就是下跌了，除了手续费，加上基金净值下跌，你就亏损了110元

你是持有份额490.72份，不是490.72元。是按份算的。追问持有份额为什么只有490.72份，怎么计算的？

提供先买的什么基金，买的时间点，初次买的价格。
资金损失主要在：手续费（股票1.5%），价格浮动，基金类型（要是私募的风险波动系数大，有可能造成2个月损失20%的可能）

算法错了，份额单位是份不是元，单位净值是一份值多少钱。
所以你的基金价值=490.72*1.174=576.1元。
向下的箭头表示下跌，就是亏损。追问关键490.72份是怎么计算来的？

份额不是钱。单位净值才是钱。持有份额×单位净值，就是你的钱。
490.72 × 1.174 = 576.105 。亏了24元，这亏的24元中，有9元是申购费，实际亏损只有15元。

份额是这么算出来的。
1、先减掉申购费，股票型一般是1.5%的申购费，也就是300 - 4.5 =295.5元
2、按照当天净值给你算份额。比如当天的净值是1.2元。那么就是295.5/1.2 =246.25份。（这里的1.2元净值，是假设的哦）
每个月都是这么算的。基金净值是不断变化的，每个月获得的份额也就不尽相同。

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