基金的净值是基金的收益率吗

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解决时间 2021-03-19 15:03

提问者网友：王者佥
2021-03-18 21:13

基金的净值是基金的收益率吗

最佳答案

五星知识达人网友：行雁书
2021-03-18 22:24

不是，净值和收益率是两码事。
1. 基金净值是单位基金份额的价值，也就是1份基金值多少钱，是一个时点的概念
2. 收益率一定是一段时间的收益率，他体现的是区间的特征，而不是一个时点。比如最近一年收益率，比如最近3个月收益率。或者更加实际的是，个人购买基金的收益率，那就需要看自己买基金的时间而定了。
公式：收益率=（终值-初值）/初值

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1楼网友：琴狂剑也妄
2021-03-18 23:34

基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。简单的说就是你某天买入或卖出某个基金的那个价格。但货币基金的净值永远为1，因为它会每天都结算而保持净值不变的！其他类型的基金都是随着资本市场的变化而变的。显然如果你买入后，净值升了，你就赚了（但要扣除申购、赎回基金时的手续费）；净值降了，就亏了。年化收益一般是指货币基金，通常用七日年化收益来表达，七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。它是将过去7天平均起来，然后再乘以365得出的数字，这样显然便于和其他货币基金甚至其他理财产品年收益进行比较分析。

2楼网友：思契十里
2021-03-18 22:41

当然不是，是除掉管理费托管费后基金份额的市场价值。当然，这个价值是随着投资标的价值变动的。

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