建行网银中基金里的参考市值和浮动盈亏为什么不一样

我平常是每月定投,参考市值比如是3252,(成本是3000)那么浮动盈亏就是3252,但我前几天一次性申购了1000元的,现在的情况是参考市值4,366.38,浮动盈亏是325.38 ,按照原来的规律浮动盈亏应该是366.38呀,少的41元去了哪儿了?!晕

1、建行网银中基金里的参考市值和浮动盈亏不一样的原因是一般通过银行买的基金系统更新不及时，以参考市值为准，过两天就好或者是直接在基金公司上面查询即可。
2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
3、浮动盈亏是交易者在交易闭市时所持有合约按当日结算价计算的持仓值与原持仓值的价差。浮动盈亏是一种未实现损益，根据会计瞩目收入实现原则，通常不确认为投资收益。但是，由于期货投资风险较大，为了向财务报表的使用者提供决策相关的信息，有必要对此加以揭示，以区别于已实现的期货投资损益平仓盈亏。

1、每个公司所谓的盈亏算法可能不一样。一般的盈亏算法应该是目前持有的基金市值-投资成本。 2、你单看净值的涨跌不计算申购成本来算盈亏是不合适的，一般申购费1.5%左右，这个成本必须加上。 3、你第二天的净值是1.221，持有份额是162.39，算出来的基金市值就是198.28，减去成本200原，参考盈亏可不就是-1.72. 4、按照这个方法算就对了。不能按净值之差，你算的盈亏还要减去约3元的申购费。

其实，不用太在意每天的盈亏。 关键在于，在股市低迷的情况入市，在高涨的情况出市；所以不用在意每天的参考市值。 把握大方向很重要，投资的节奏很重要。

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