为何每个银行规定现金存款超过五万块要用有身份证呢?

答案:2 悬赏:30 手机版

解决时间 2021-04-10 18:46

提问者网友：辞取
2021-04-10 02:18

请哪位内部人士告知一下,好吗?

最佳答案

五星知识达人网友：天凉才是好个秋
2021-04-10 02:46

好像存款不要求的吧，只有取款才要求
这个是因为中国人民银行有规定，大额取现5万元以上要求纪录，主要是为了反洗钱
人行对每个银行都有监控数据的，大额的都是要登记在本上的

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1楼网友：空山清雨
2021-04-10 04:04

人民银行反洗钱的规定：第九条金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；这个规定金额对个人客户定的是5万元，包括存款和取款。

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