基金净值升高了 可为什么收益率下降了

买的时候1.095后来是1.098但是收益率下降 不为赚钱 只是借此弄明白 谢谢

产生这个现象的原因可能是继续的申购行为导致份额增加，也就是追加成本了，所以收益率下降。
　　举个例子（不计算手续费），只说明现象：
　　比如持有基金10000元，成本净值1元，得10000份，现在净值是1.2元，收益率20%
　　又买入基金10000元，净值是1.2，所得份额8333份，总份额是18333份了
　　净值又上涨到1.3元，这时候的收益是18333*1.3-20000=3833元
　　收益率=3833/20000=19%
　　之前净值1.2时，收益率20%，现在净值1.3时，收益率反而下降到19%
　　可能是因为追加买入造成的。

秀才说的很对

基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。简单的说就是你某天买入或卖出某个基金的那个价格。但货币基金的净值永远为1，因为它会每天都结算而保持净值不变的！其他类型的基金都是随着资本市场的变化而变的。显然如果你买入后，净值升了，你就赚了（但要扣除申购、赎回基金时的手续费）；净值降了，就亏了。 年化收益一般是指货币基金，通常用七日年化收益来表达，七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。它是将过去7天平均起来，然后再乘以365得出的数字，这样显然便于和其他货币基金甚至其他理财产品年收益进行比较分析。

收益率是今天的净值减昨天的净值，再除以昨天的净值．相对涨的多少是收益率上涨的关键． 所以如果昨天的净值减去前天的净值大于今天减昨天的就可能净值上涨，收益率下降．

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